馅饼or陷阱?非法集资套路多,火眼金睛来识破!

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楼主 2019-06-17 18:17:11
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周末休息日

好久没见的三婆婆到工行君家做客

饭后聊天的时候

三婆婆突然神秘地说

三婆婆

工行君,我有个好项目介绍给你哦~

三婆婆真仗义,不知道是啥好项目呢?

工行君

三婆婆

前段时间,我有个小姐妹介绍我去一个养生讲座,经常有小礼物送,还能免费体检呢!最近那边打算投资养老公寓为咱们老人家谋更多福利,项目已批准了但资金还没下来。

三婆婆

他们急着要资金运转,现在只需要投资5万元,每个月有10%的利息作为回报,只需要3至5个月资金到位就能归还本金,这不白白赚了几个月利息嘛,多好呀!

工行君我一听

这可不对路呀

三婆婆,您可别相信!这听起来就是一个非法集资诈骗呀!

工行君

三婆婆听到诈骗立马就慌了

三婆婆

什么是非法集资?


什么是非法集资?

非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。






其行为特征需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个要件,具体为:

1.?未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2.?通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3.?承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4.?向社会公众吸收资金。


非法集资有什么危害?

?非法集资不可持续,犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。

根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。


非法集资有什么常见手段呢?

为了达到非法集资目的,骗子的手段可是层出不穷哦,为了更好地让大家辨别非法集资,小编整理了几种常见的骗子手段,希望能帮到大家!


一、承诺高额回报


不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策,开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三、以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,如聘请明星代言、在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在报刊上大量刊登专访文章、雇人散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四、利用亲情诱骗

有些非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。


遇到这些情形的产品要警惕!

随着居民对个人资产保值增值需求日益旺盛,非法集资的手段也在不断地变幻着花样,但万变不离其宗,大家如遇以下情形的“理财”“保险”产品,务必提高警惕哦!


1

以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

2

以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3

以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

4

以私募入股,合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5

以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

6

以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;

7

以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

8

“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;

9

要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。


非法集资小知识

今天就跟大家介绍到这啦

希望能更好地帮助大家

识破各种套路


(文字内容来源于银保监会防范非法集资宣教资料)


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